AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalie, sondern Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente brauchen und welche Rechte sowie Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML Richtlinie

Warum uns diese Regeln wichtig sind

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1567/0923 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als compliantes Unternehmen setzen wir diese Vorgaben konsequent um, denn sie schützen Sie als Spieler genauso wie die Integrität unserer Plattform.

Unsere AML-Richtlinie umfasst vier Bausteine: die Identitätsprüfung (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Prüfung der Herkunft von Geldern bei bestimmten Transaktionen sowie die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Behörde. Alle Mitarbeiter, die mit Ihren Daten arbeiten, sind eigens dafür geschult.

Was wir von Ihnen erwarten

Sie unterstützen uns, indem Sie korrekte Angaben bei der Registrierung machen, nur Ihr eigenes Konto mit Ihren eigenen Zahlungsmitteln nutzen und Dokumente vollständig und lesbar einreichen. Mit falschen Angaben oder Zahlungsmitteln Dritter verstoßen Sie gegen unsere AGB und gegen die Lizenzvorgaben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns mehrstufig. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen Sperrlisten und Pflichtinformationen. Vor der ersten Auszahlung muss Ihr Konto vollständig verifiziert sein, das schreibt unsere Lizenz ausdrücklich vor. Zusätzlich können Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei sicherheitsrelevanten Anlässen ausgelöst werden.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei auffällig hohen oder untypischen Transaktionen
• Anlassbezogen: bei Änderungen Ihrer Zahlungsdaten oder Hinweisen auf Fremdnutzung

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Nachweise. Erstens ein amtliches Lichtbildausweis, also Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Zweitens einen Adressnachweis, etwa eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate. Drittens den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft, etwa ein Screenshot Ihres E-Wallets oder eine Kopie der Kreditkarte, bei der wir ausschließlich die letzten vier Ziffern benötigen.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt zum verifizierten Konto

Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Spielerkonto hoch, und zwar im Bereich Kontoeinstellungen unter Verifizierung. Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Fehlt etwas oder ist ein Dokument unleserlich, melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Anweisung, was Sie nachreichen müssen. Bis dahin bleiben Ihre Dokumente verschlüsselt gespeichert und sind ausschließlich für die zuständigen Compliance-Mitarbeiter zugänglich.

• 1. Bereich Verifizierung im Spielerkonto öffnen
• 2. Lichtbildausweis von beiden Seiten fotografieren oder scannen
• 3. Adressnachweis hochladen (jünger als drei Monate)
• 4. Nachweis des Zahlungsmittels je nach gewählter Methode einreichen
• 5. Warten auf unsere Bestätigung per E-Mail (24 bis 48 Stunden)

Wie Ihre Dokumente geschützt sind

Alleuploads laufen über eine verschlüsselte Verbindung. Der Zugriff ist rollenbasiert geregelt, das heißt nur geprüfte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen Ihre Dokumente. Nach Abschluss der Prüfung werden die Daten datenschutzkonform nach den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen archiviert.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder einem klaren Missverhältnis zwischen Einzahlungshöhe und Ihren Angaben können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das kann eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Bankkontoauszug sein, aus dem die Herkunft der Gelder hervorgeht.

Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Gelder aus illegalen Quellen dürfen nicht in den Spielbetrieb einfließen, und wir müssen das nachweisen können. Sobald Ihre Unterlagen plausibel sind, heben wir etwaige Einschränkungen umgehend auf.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele Kleineinzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen oder Transaktionen über Dritt-Konten. Bei Auffälligkeiten prüfen wir manuell und kontaktieren Sie bei Bedarf.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Ihre Limits im Überblick:

Was bei fehlender Prüfung passiert

Konsequenzen bei Nichtvorlage

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht nach, dürfen wir keine Auszahlung freigeben. Das ist keine sanktionierende Willkür, sondern zwingende Lizenzvorgabe. Zusätzlich können wir das Spielerkonto vorübergehend einschränken, also Einzahlungen sperren oder das Spiel einschränken, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, ein Konto unter falscher Identität oder Zahlungsmittel Dritter fest, sperren wir das Konto vollständig und erstatten Einzahlungsbeträge nach Möglichkeit auf die Herkunftsmethode zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir zur Meldung an die zuständige Behörde verpflichtet, ohne Sie vorab darüber zu informieren.

Dokumente und Aufbewahrungsfristen

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die Nachweispflicht gegenüber der Aufsichtsbehörde: Sollten frühere Transaktionen im Nachhinein geprüft werden, müssen wir die damaligen Prüfungen dokumentieren können.

Sobald die Aufbewahrungsfrist abgelaufen ist, löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Eine Weitergabe an unbeteiligte Dritte erfolgt unter keinen Umständen, Ausnahmen gelten nur für gesetzlich vorgeschriebene Meldungen an Behörden. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, Sie können nach der Registrierung sofort mit verifizierten Basisdaten spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung ist zwingend vor der ersten Auszahlung fällig.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab dem Upload. Sind Dokumente unleserlich oder unvollständig, verlängert sich die Frist entsprechend.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege an Dritte fließen, und ist Bestandteil unserer AML-Pflichten aus der Lizenz OGL/2024/1567/0923.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Nach Ablauf einer angemessenen Frist sperren wir das Konto vorübergehend vollständig.

Sind meine Ausweisdaten bei Goldenpanda Casino sicher?

Ja. Der Upload läuft verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Compliance-Abteilung beschränkt und die Aufbewahrung erfolgt nach datenschutzrechtlichen Vorgaben für mindestens fünf Jahre.